En investissant avec Ismo, vous investissez dans un fonds.
Un fonds, c’est comme une enveloppe : l’objectif est de réunir une somme d’argent (aussi appelé « collecte ») provenant d’un certain nombre d’épargnants, pour investir cette somme dans des actifs financiers, comme les ETF, exposés aux marchés actions ou obligations : c’est aussi simple que ça !
L‘intérêt est de permettre à des épargnants d’investir dans des actifs qu’ils n’auraient pas pu acheter en direct et aussi de diversifier les risques, en investissant dans de nombreux actifs financiers.
- Une allocation spécifique pour chaque niveau de risque
Chaque fonds Ismo est composé d’instruments financiers, des ETFs actions ou obligations : l’allocation entre ces différents ETF permet de déterminer un niveau de risque donné : le niveau prudent, le niveau équilibré ou le niveau dynamique.
Ismo établit la « meilleure composition », la composition optimale, celle qui produira la plus forte rentabilité à long terme espérée, pour un niveau de risque donné. Si vous investissez dans Ie fonds Ismo Prudent, le niveau de risque est plus faible (et donc la rentabilité attendue plus faible) que celui de Ismo Balanced ou Ismo Dynamic.
- Mais comment construit-on la composition optimale ?
Les fonds achètent des ETFs pour être exposés aux actions et au obligations.
Investir sur les obligations ne comporte pas le même risque qu’investir en actions ! Parfois les actions progressent et les obligations déclinent et vice versa. C’est en prenant en compte ces phénomènes de compensation qui réduisent le risque, qu’est construite l’allocation. On utilise le modèle mathématique établi par le prix Nobel d’économie Harry Markovitz créateur du modèle de « diversification efficiente ».
Une autre façon de réduire le risque est d’assurer une bonne diversification. On comprend bien qu’investir sur une seule action, c’est plus risqué qu’investir dans 100 actions ! On peut gagner plus, mais on peut aussi perdre beaucoup plus. Votre fonds ne fait pas ce genre de pari. Les ETFs qui composent l’allocation investissent dans plus de 1 000 valeurs et assure une bonne diversification géographique.
- Mais quelles actions achète mon fonds Ismo ?
Le fonds Ismo n’achète pas d’actions directement. Il achète des ETFs qui eux-mêmes achètent des actions ou des obligations.
Il existe une grande variété d’ETFs dans les fonds Ismo :
|
 |
Vous l’aurez compris, les trois fonds Ismo Prudent, Ismo Balanced et Ismo Dynamic sont composés de ces différents ETFs, dans une proportion différente pour atteindre le niveau de risque donné et produire la rentabilité à long terme espérée.
🧐 Investir dans des actions présentent un risque de perte en capital.