Aujourd’hui, grâce à Ismo, il est enfin possible d’investir sur les marchés financiers, sans apport initial, et avec de petits montants.
Vous investissez dans des fonds exposés aux actions et aux obligations : vous participez ainsi au financement de l’économie.
Ismo propose 3 fonds d’investissement :
- Ismo Prudent,
- Ismo Balanced,
- Ismo Dynamic.
En fonction du profil investisseur qui vous est recommandé lors de votre inscription, Ismo investit automatiquement pour vous dans ce fonds. Ainsi, chaque semaine, dès que le montant cumulé de vos arrondis et de vos virements dépassent 5€, Ismo les investit pour vous dans ce fonds.
Pour ces 3 fonds, Ismo privilégie l'ISR, l'Investissement Socialement Responsable !
Comment sont constitués ces fonds d’investissement ?
Ces 3 fonds sont exposés à des actions et des obligations. Plus le fonds est exposé à des actions, plus il est dynamique, et plus il est exposé aux obligations, plus il est prudent.
Ismo Prudent
Composition : 15% actions et 85% obligations
Espérance de performance : 0% à 2%
Durée minimum conseillée : 2 ans
Ismo Balanced
Composition : 49% actions, 51% obligations
Espérance de performance : 1% à 5%
Durée minimum conseillée : 5 ans
Ismo Dynamic
Composition : 73% actions et 27% obligations
Espérance de performance : 2% à 7%
Durée minimum conseillée : + de 5 ans
Investir dans les fonds Ismo présente un risque de perte en capital. Plus le profil est dynamique, plus l’espérance de rentabilité augmente. En revanche, le risque de perte en capital est plus élevé. Un horizon d’investissement à long terme permet d’atténuer le risque.
Qu’est-ce qu’un fonds d’investissement ?
Un fonds, c’est comme une copropriété détenue par plusieurs investisseurs : l’argent collecté par le fonds auprès des investisseurs est investi dans divers produits d’investissement, comme des actions ou des obligations.
Le montant total du capital investi dans le fonds est divisé en parts. Chaque investisseur détient un nombre de parts proportionnel au capital qu’il a investi.
Quand vous versez de l’argent dans le fonds, vous achetez une partie du fonds. Le nombre de parts que vous recevez est déterminé par le cours du fonds. Ce cours fluctue, à la hausse comme à la baisse, avec la valeur des investissements réalisés par le fonds.
Exemple : supposons que vous déposiez 1 000 euros dans le fonds et que son cours soit de 25 euros : vous recevrez alors 40 parts.
Si dans les jours qui suivent, la valeur de la part augmente, votre investissement s’appréciera.
Ainsi, si la valeur de la part est de 26 euros, votre investissement vaudra maintenant 40 x 26 = 1 040 euros.
Les fonds Ismo investissent dans des produits appelés « ETFs ».
Un ETF est un produit d’investissement qui réplique la valeur de l’indice auquel il se réfère. Par exemple l’ETF CAC 40 restitue la performance de l’indice CAC 40.
Ce produit est très populaire auprès des particuliers et des investisseurs institutionnels et représente maintenant plus de la moitié des fonds dans le monde !
Les fonds Ismo sont investis dans des :
- ETF actions,
- ETF obligations.
Plus le fonds cherche de la performance à long terme, plus la proportion d’ETFs Actions est importante.
L’ETF est plébiscité car il donne accès, en une seule opération, à des milliers d’actions et d’obligations à un coût très faible.
ETF : Exchange Traded Funds
Wide Asset Management est une société indépendante créée et gérée par ses fondateurs.